Zarządzanie ryzykiem finansowym
Ryzyko finansowe można zdefiniować jako możliwość wystąpienia ewentualnej sytuacji, że przedsiębiorstwo nie będzie w stanie pokrywać bieżących zobowiązań finansowych w przypadku finansowania części lub całości swojej działalności kapitałem obcym. Oznacza to, że w przypadku wszelkich trudności ekonomicznych, np. problemów ze znalezieniem klientów, podmiot przestanie spłacać zaciągnięte kredyty czy także nie będzie w stanie wykupić wyemitowanych obligacji. Zarządzanie ryzykiem finansowym jest więc kluczowym procesem w kontekście planowania odpowiedniej strategii przedsiębiorstwa.
Zarządzanie ryzykiem finansowym znajduje zastosowanie między innymi w następujących przypadkach:
- działalność przedsiębiorstwa w istotnym zakresie zależy od importu/eksportu lub współpracy z zagranicznymi podmiotami,
- spółka zajmuje się handlem lub przetwórstwem towarów o dużej zmienności cen rynkowych (np. metalami, surowcami kopalnymi czy płodami rolnymi),
- podmiot finansuje swoją działalność zobowiązaniami zewnętrznymi o zmiennej stopie oprocentowania,
- przedsiębiorstwo ma długi cykl konwersji gotówki co może negatywnie wpływać na jej płynność.
ARM Investment skupia ekspertów z bogatym doświadczeniem w budowie strategii zabezpieczających w oparciu o instrumenty pochodne oraz pomiarze ryzyka rynkowego. Od lat zajmujemy się zarządzaniem ryzykiem zarówno od strony praktycznej jak i naukowej.
Zakres usług
Nasze doradztwo w zakresie zarządzania ryzykiem finansowym polega na zidentyfikowaniu czynników ryzyka (m.in. ryzyka walutowego, stopy procentowej, płynności) wpływających na sytuację firmy a następnie na ułożeniu odpowiedniej strategii pozwalającej na zminimalizowanie negatywnego wpływu tych czynników. W tym celu wykorzystujemy takie instrumenty finansowe jak opcje czy kontrakty terminowe. Proces ten pozwala na podejmowanie zinformowanych decyzji na temat działalności przedsiębiorstwa. Prowadzi to zatem do zwiększenia wydajności oraz poprawy ogólnej sytuacji spółki.
Nasze doradztwo w zakresie zarządzania ryzykiem finansowym polega na:
- zidentyfikowaniu czynników ryzyka (m.in. ryzyka walutowego, stopy procentowej, płynności) wpływających na sytuację firmy,
- ułożeniu strategii pozwalającej na zminimalizowanie negatywnego wpływu tych czynników.
Dla przedsiębiorstw zajmujących się importem lub eksportem istotny wpływ na działalność ma głównie ryzyko walutowe. W celu uchronienia spółki przed negatywnymi skutkami nagłych zmian kursu walut należy zastosować odpowiednie narzędzia, jak np. kontrakty terminowe. Wykorzystanie ich pozwala na terminowe „zablokowanie” kursu. Kontrakty terminowe znajdują również zastosowanie w kontekście ryzyka cen towarów, np. na rynku metali, surowców kopalnych czy rolnych.
